ISA계좌 레버리지 투자 방법, 기본예탁금, 조건, 레버리지ETF 교육 이수

ISA계좌로 레버리지 ETF를 살 수 있을까?\

연금저축계좌로는 매수가 되지 않지만 ISA계좌로는 레버리지 상품 매수가 가능합니다.

단, 조건이 있습니다.

 

첫 번째, 파생상품 ETF 신청

파생상품 ETF신청은 간단하게 받을 수 있습니다. 

 

두번째, 레버리지 ETF 교육 이수

금융투자교육원 사이트 -> 화면 상단에 이러닝 -> 투자자 교육-> 한눈에 알아보는 레버리지 ETP라는 수강신청을 하고 

온라인교육을 완료하셔야 합니다.

교육시간은 1시간, 수강료 3000원이 필요합니다.

교육을 다 받게 되면 수료증 번호가 발급이 되는데(카카오톡, 문자) 사용하시고 있는 증권앱에서 교육이수등록 하시면 레버리지 ETF를 살 수 있는 첫 번째 관문을 통화게 됩니다.

https://www.kifin.or.kr/

 

세 번째, 기본예탁금 1000만 원

레버리지 상품을 매수하기 위해서는 기본예탁금 1000만 원이 필요합니다.

 

 

왼: 키움증권 기본예탁금 조회 및 변경/ 오: 주식 대용가

첫 계좌를 개설하면 기본적으로 기본예탁금은 1000만원 제한이 걸려있습니다.

나의 계좌에 현금이 1000만원 있어야 하거나, 내가 들고 있는 주식, ETF의 "대용가" 기준으로 1000만 원의 자산을 들고 있어 합니다.

예를 들어 예수금: 1000만 원 -> 레버리지상품 100만 원 매수 = 주식 100만 원, 현금 900만 원 이 된다고 생각하지만 아닙니다. 주식정보에 들어가면 각 주식의 마다 대용가가 있습니다.

첨부자료 보시면 레버리지 상품의 가격은 11520원이지만 대용가는 7680원입니다. 주식이 100이라 했을 때 실제 가치로 인정받는 건 66% 수준이라는 겁니다. (보통 주식의 대용가는 60~80% 정도입니다)

그렇다면 내가 평가받는 예탁금은 현금 900+주식 66만 원= 총 966만 원이기 때문에 34만 원의 현금이 더 필요하게 됩니다.

 

간단하게 정리하자면, 예수금을 100%으로 기본예탁금으로 인정이 되고 주식은 60~80% 정도 인정이 된다. 이렇게 알고 계시면 내가 기본예탁금 1000만 원 충족하기 위해서는 얼마큼 필요할지 아실 수 있습니다.

 

기본예탁금 변경 조건

아 몰라.. 기본예탁금 줄이고 싶어.. 이렇게 하시는 분도 있습니다. 

레버리지 상품을 사고 싶어 하는 이유로 적은 금액으로 효율을 내기 위해서 인데, 보통 자금이 적어서 하는 경우가 많은데

1000만 원이나 어떻게 예탁금을 들고 있어.. 이러신분들도 있습니다.

전혀 가능성은 없지는 않지만 조건이 상당히 까다롭습니다. 

 

첫 번째 조건, 파생상품 신청 및 레버리지 ETF교육 이수 후 90일 이후 변경신청 가능

두 번째 조건, 1단계 신청 시 기본 예탁금 면제, 500만 원 기준에 따라 각 조건이 충족입니다.

 

면제: 전월 레버리지 ETF & ETN 매수 합산금액 1천만 원 이상, 전월 예탁자산 평잔 500만 원 이상  모두 충족

500만 원: 전월 레버리지 ETF & ETN 매수 합산금액 1천만 원 이상, 전월 예탁자산 평잔 500만 원 이상 두 항목 중 하나 충족 입니다.

결국, 첫 번째 조건 90일이 지나기 전까지에는 기본예탁금 변경이 불가능합니다.

면제를 원하더라도 실적이 필요합니다. 전월 1000만 원의 매수거래내역과 예탁자산 평잔 500만 원 이상

만약에 11월 1일에 계좌를 개설하고 3개월 뒤 2월 2일에 신청하려면 1월 1일~ 1월 30일까지 해당실적을 달성해야 한다는 것이죠. 

예탁평잔 기준은 너무 어렵게 생각하지 않고, 순전히 현금으로만 거래한다면 예수금+ 평가금액(대용가) 기준입니다.

 

왼: 기본예탁금 변경 기준/ 오: 예탁자산 평잔 산정 기준

 

다소 복잡하게 생각하실 필요 없이, 예수금과 주식은 대용가 기준으로 주식자산의 가치를 평가를 받는다. 개념을 알고 계시면 어렵게 이해하지 않아도 됩니다! 

 

감사합니다